【ファイナンシャルプランナーとはどんなことをしてくれるのか】

コラム 2021.01.28

住宅ローンや投資信託、生命保険などに関する専門知識を活用したうえで、相談者にとってもっとも有意義となるライフプランを提案してくれるファイナンシャルプランナー。近年、投資コンサル会社や不動産仲介会社などでは、各分野に精通した専任のファイナンシャルプランナーを独自に雇用している企業も増えてきています。

ここでは、ファイナンシャルプランナーの概要について紹介します。

ファイナンシャルプランナーとはどんな仕事をする人？

ファイナンシャルプランナーとは、相談者の目標や夢を叶えるためにあらゆる目線からアドバイス・サポートしてくれる専門家のことを指します。ファイナンシャルプランナーは、不動産、株式や投資信託による金銭の運用、生命保険、年金、住宅ローン、教育資金などお金に関する専門的な知識を有しています。

前述のような専門的知識を活用したうえで、賢い資金運用方法や日常生活に潜むリスクの回避方法などをアドバイスすることがファイナンシャルプランナーの仕事です。また、相談者の家族構成や収入事情、負債状況などのデータを隅々まで分析することにより、相談者にとってもっとも有意義となるライフプランを作成・提案することを可能としています。

ファイナンシャルプランナーに相談できること

ファイナンシャルプランナーという言葉は知っているものの、「実際にどのような相談に乗ってくれるのか？」といった疑問を抱えている人も多いのではないでしょうか？

ここでは、ファイナンシャルプランナーに相談できる内容について紹介します。

投資に関する相談

ファイナンシャルプランナーには、投資に関する相談をすることが可能です。近年、株式投資や不動産投資、金投資などの投資案件を始めている人も増えてきています。しかし、前述のような投資案件には、「資金運用に失敗してしまう」や「多額の負債を抱えてしまう」などのリスクが存在します。

ファイナンシャルプランナーは、これらのリスクを回避しながら相談者の負担にならない投資方法などを提案してくれます。

住宅ローンの相談

住宅ローンの相談ができる点もファイナンシャルプランナーを活用するメリットのひとつです。たとえば、「適正予算」「住宅ローン・金利の選び方」や「住宅ローンの返済計画」など、住宅購入予定者が抱え込んでしまう不安や悩みを詳しく説明・アドバイスしてくれるのがファイナンシャルプランナーです。

また、ファイナンシャルプランナーには、住宅ローンの借り入れにかかる諸費用や税金に関する相談をすることも可能です。

信頼できるファイナンシャルプランナーの選び方

住宅ローンや資金運用、ライフプランの作成などは、相談者の将来を左右する重要なポイントでもあります。そのため、相談者の立場に立ったうえで、適格なアドバイス・提案をしてくれるファイナンシャルプランナーに相談依頼をしたいところです。

ここでは、信頼できるファイナンシャルプランナーの選び方について紹介します。

信頼できるファイナンシャルプランナーの選び方【得意分野の把握】

信頼できるファイナンシャルプランナーの選び方として、あらかじめ各担当者の得意分野の把握をしておくことが大切です。たとえば、不動産関係や生命保険、相続、家計管理など、各ファイナンシャルプランナーによって得意分野は異なります。

そのため、相談したい内容や分野を得意・専門とするファイナンシャルプランナーを探すように心がけましょう。

信頼できるファイナンシャルプランナーの選び方【ネットワークの充実性】

ネットワークの充実性といった点も信頼できるファイナンシャルプランナーを選ぶ際の重要なポイントになってきます。相談分野やライフプラン内容によっては、他の専門家の協力を必要とするケースがあります。

上述のことから、幅広い専門家とのネットワークを有しているファイナンシャルプランナーを選ぶことが大切だといえます。

よりよい提案・アドバイスをしてくれるファイナンシャルプランナーを選ぼう

各ファイナンシャルプランナーには、それぞれ得意分野や多方面とのネットワークの充実度合などが異なる特徴があります。そのため、相談内容に関する分野を得意とするファイナンシャルプランナーを選ぶことが大切になってきます。

株式会社ピープルズコネクトでは、不動産購入やリノベーションなどの分野に詳しいファイナンシャルプランナーが予算の算出から住宅ローンの返済までを丁寧にフォロー・サポートいたします。また、株式会社ピープルズコネクトは5年間で約4,700件もの物件を成約・販売した実績を有していることから、不動産のエキスパートとして相談者様の徹底サポートに努めています。